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De quem serão os R$4.178.000.000,00 de reais
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Agora teremos uma informação oficial e definitiva se os títulos cetipados pertenciam realmente aos aposentados ou ao Santander...



MINISTÉRIO PÚBLICO FEDERAL - Inquérito Civil nº: 1.34.001.001752/2012-96
DESPACHO
Trata-se de representação formulada pela Associação de Defesa de Direitos Previdenciários dos Banespianos – ABESPREV sobre possível utilização indevida de recursos da União e do Estado de São Paulo destinados ao fundo de previdência de todos os funcionários do Banespa admitidos até 22 de maio de 1975 (fls. 01/620).

Alega que quando da privatização do Banespa houve um aporte de recursos para garantir a aposentadoria de mais de 14 mil funcionários admitidos até 22 de maio de 1975, sendo certo que a permanência desses recursos, de R$4.178.000.000,00 de reais (valores de 1999), no caixa do referido banco, era um dos atrativos para venda do Banespa.

Desse total de mais de R$ 4 bilhões, R$ 341.606.696,20 foram transferidos para o Banesprev (Fundo Banespa de Seguridade Social), para constituição de fundo de pensão. O saldo remanescente, de R$ 3.836.000.000,00, ficou em poder do Banco Santander à espera de conclusão da ação oficial de regularização do fundo contábil e da instituição do Plano Previdenciário para todos os funcionários admitidos até 22 de maio de 1975.

Assim, em janeiro de 2007, para completar o processo de garantia previdenciária, o Santander produziu um documento denominado “dação em pagamento” no valor de R$ 6.422.000.000,00, valor que, no entender da

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MINISTÉRIO PÚBLICO FEDERAL

representante, deveria ser de R$ 9.710.000.000,00, calculado a juros de 12% ao

ano, mais a correção pelo IGP-DI, desde o ano de 2000, tendo sido, portanto,

repassado valor inferior ao devido para o fundo de pensão.

A Associação interessada juntou documentos até as fls. 620.

A Secretaria de Previdência Complementar – PREVIC, em resposta à

indagação ministerial, informou, em síntese, que “é órgão fiscalizador das

entidades fechadas de previdência complementar e que as alegações da

ABESPREV se referem à transação de recursos ocorrida em janeiro de 2000

entre a UNIÃO e a instituição financeira SANTANDER, ou seja, fora da entidade

fechada de previdência complementar”... e que “a PREVIC não possui

informações suficientes para se posicionar sobre a alegação da ABESPREV de

que o SANTANDER transferiu recursos em valores inferiores ao devido para o

BANESPREV em 2007”.

O BANESPREV, igualmente notificado, apresentou suas justificativas

às fls. 680/694 informando, em síntese, que “é equivocada a premissa de

vinculação de títulos públicos a complementação de aposentadoria que era

responsabilidade do Banespa”, haja visto que os ativos ATSP que garantia a

dívida do Estado de São Paulo com a UNIÂO para com o Banespa não foram

vinculados ao pagamento de aposentadorias e pensões e nem tinham o caráter

de inegociáveis, sendo que a Mensagem 106 de 06/06/1997, do Senado Federal,

não faz qualquer referência de vinculação desses títulos à garantia de pagamento

de aposentadoria. Informou, ainda, que há dois planos de previdência que

abrigam os beneficiários do Regulamento de Pessoal do Banco Banespa. O

primeiro, designado como “plano de complementação de aposentadoria”,

chamado de “Pré-75”, teve apenas 851 interessados/aderentes; já o segundo, foi

criado para os demais que decidiram permanecer sob a égide do fundo contábil

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MINISTÉRIO PÚBLICO FEDERAL

administrado pelo Banespa. Para estes últimos, tendo em vista a determinação da

Secretaria de Previdência Complementar, foi criado o Plano V, administrado pelo

Banesprev.

De seu turno, o Banco Santander, em resposta encartada às fls.

874/888, informou que “não houve apropriação pelo Banco Santader da "dotação

inicial dos recursos previdenciários aportados pela União", bem como NÃO HÁ

AMPARO LEGAL OU FÁTICO para que o Banco Santander disponibilize os

rendimentos e correções financeiras dos Títulos Públicos Federais nos Planos

previdenciários Banespa”.

É a síntese do necessário.

Inicialmente mister consignar que a AFABESP protocolou outras

petições (fls. 815/833, 1.026/1029), bem como o interessado José Milton de

Andrade Marques que, na condição de aposentado do Banespa, trouxe diversos

documentos e formulou pedidos (fls. 910/912, 1.073/1.0841.122/1.131,

1.193/1.204 e 1.210/1.233).

O ponto central neste procedimento a ser dirimido é em relação ao

documento denominado ativo ATSP970315, constante do Contrato de Assunção

de Dívida Contratual do Estado de São Paulo firmado com a UNIÃO, que

garantiria o pagamento das aposentadorias e pensões dos funcionários do

Banespa – Banco do Estado de São Paulo S/A admitidos até 22 de maio de 1975,

e que possuiria, segundo a associação representante natureza de inegociável não

podendo nem mesmo ser substituído. O documento que embasaria tal assertiva

seria o Comunicado SMP nº 013/97 da CETIP – Central de Custódia e de

Liquidação Financeira de Títulos de fls. 985/987, no qual referida central informa

referido ativo é inegociável.

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MINISTÉRIO PÚBLICO FEDERAL

Ocorre que tanto o Banesprev quanto Santander negam que o título

ATSP9701315 tenha sido vinculado ao pagamento de aposentadorias e pensões

do antigo banco Banespa.

Segundo consta, à época dos fatos, o Banespa era credor do Estado

de São Paulo em mais de R$ 24 bilhões de reais e estava a ponto de ir à falência,

pois essa dívida jamais seria paga pelo governo estadual. Assim, a UNIÃO

assumiu a dívida do Estado de São Paulo para com o Banespa, tornando-se

devedora do Banespa e federalizando esta instituição financeira.

Ao federalizar, isto é, ao assumir a dívida do Estado de São Paulo junto

ao Banespa, a UNIÃO, conforme se vê da cópia do Contrato de Assunção de

Dívida de fls. 704/710, emitiu os seguintes títulos: Letras Financeiras do Tesouro

– série A, no montante de R$ 16.317.577.886,89; Letras Financeiras do Tesouro –

série B, no valor de R$ 5.425.692.647,26 e os ativos ATSP9701315, escriturados

no Sistema Securitizar da Central de Custódia e de Liquidação Financeira de

Títulos - CETIP

A resposta do Banco Central do Brasil dada à AFABESP - Associação

dos Funcionários Aposentados do Banco do Estado de São Paulo, em 09 de

outubro de 2006, e juntada pela parte interessada, detalha como foi a

estruturação da dívida do Estado de São Paulo, bem com informa que não houve

vinculação do título ATSP 970315 ao pagamento de pensões e aposentadorias,

verbis (fls. 1.307/1.052):

(...)

“4. No âmbito do processo de assunção e refinanciamento das

dívidas do Estado de São Paulo, dentre outras diversas

providências, foi celebrado Contrato de Assunção de Dívidas

4

MINISTÉRIO PÚBLICO FEDERAL

entre a União e o Banespa, com a interveniência do Estado de

São Paulo, no valor de R$ 24.395.866.939,42 (vinte e quatro

bilhões, trezentos e noventa e cinco milhões, oitocentos e

sessenta e seis mil, novecentos e trinta e nove reais e quarenta e

dois centavos). Para operacionalizar o refinanciamento, foram

emitidas, pela União, Letras Financeiras do Tesouro – LFT, Série

A, no valor de R$ 16.317.577.886,89 (dezesseis bilhões,

trezentos e dezessete milhões, quinhentos e setenta e sete mil,

oitocentos e oitenta e seis reais e oitenta e nove centavos) e

Letras Financeiras do Tesouro – LFT, Série B, no valor de R$

5.425.692.647,26 (cinco bilhões, quatrocentos e vinte e cinco

milhões, seiscentos e noventa e dois mil, seiscentos e quarenta e

sete reais e vinte e seis centavos), e os títulos ATSP970315, no

valor de R$ 2.652.596.405,28 (dois bilhões, seiscentos e

cinquenta e dois milhões, quinhentos e noventa e seis mil,

quatrocentos e cinco reais e vinte e oito centavos), mediante

entrega desses papéis diretamente ao Banespa.

5. Os títulos denominados ATSP contavam com características

específicas, semelhantes às observadas em obrigações

registradas no balanço patrimonial do Banespa, de pagamento

acrescido de atualização pelo índice Geral de Preços ao

Consumidor - Disponibilidade Interna, da Fundação Getúlio

Vargas – IGP-DI, e foram custodiados no Sistema Securitizar da

CETIP (como, aliás, todos os demais papéis dessa espécie).

6. O fato de os ATSP terem sido emitidos em valor

equivalente ao montante correspondente à dívida atuarial do

Banespa e apresentarem características semelhantes às do

passivo registrado no Banco, não lhes atribui, só por isso,

qualquer vinculação com o pagamento das complementações de

5

MINISTÉRIO PÚBLICO FEDERAL

aposentadoria e tinha por finalidade, tão somente, garantir o fluxo

de caixa equivalente à previsão do passivo atuarial dos

aposentados e pensionistas do Plano Pré-75 (que constitui

obrigação da instituição financeira, garantida pela integralidade de

seu ativo).

7. Cuida-se, isto sim, de assumir uma dívida de longo prazo,

com peculiaridades que a distinguiam das demais obrigações

assumidas, entregando-se, em contrapartida à assunção, um

título com características semelhantes de prazo e outras

condições (afinal, procedimento diverso não faria sentido – sob

qualquer ponto de vista, muito menos sob a ótica de

administração da dívida pública). Essa, exclusivamente essa, a

razão para a utilização, nessa parcela da assunção de dívidas, de

mecanismo de securitização, mediante emissão de ATSP, em

lugar da simples entrega de títulos públicos (como, por exemplo,

novas LFTs, que, por suas características, produziriam impacto

muito maior sobre a dívida pública federal.

8. Em expressão mais simples, as dívidas de curto prazo

foram assumidas pela União, mediante entrega de LFTs. Dívidas

de longo prazo foram assumidas mediante entrega de créditos

securitizados (ATSP). Isso, contudo, não significou (nem

significa), que a entrega de ATSP para o Banespa incluiu alguma

espécie de destinação ou vinculação deses papéis como

pagamento de complementações de aposentadorias e pensões.

Cumpre repetir trata-se, apenas de critério para eleição do título

público mais adequado para a operacionalização da assunção da

dívida, de modo a equacionar a dívida estadual causando o

menor impacto possível no endividamento público federal.

Somente isso. Nada mais.

6

MINISTÉRIO PÚBLICO FEDERAL

9. De se mencionar, por outro lado, que a assunção de

dívidas não teve o condão de promover qualquer alteração

relativamente à fonte e à forma de reajuste de complementações

de aposentadorias e pensões, que continuaram sendo pagas

como antes, a partir das disponibilidades financeiras da instituição

e garantidas pela integralidade de seus ativos.

10. Cabe referir, que a Resolução nº118, de 1997, do Senado

Federal, que "autoriza o Estado de São Paulo a contratar

operação de refinanciamento de dívidas do Estado", em nenhum

momento menciona títulos securitizados, limitando-se a prever, de

forma genérica, as condições a serem observadas na operação

de refinanciamento das dívidas do Estado de São Paulo (sem

sequer o contrato de assunção da dívida menciona qualquer

espécie de vinculação). De outra parte, a mencionada Resolução

também não afirma a existência de títulos para securitizar o

passivo atuarial dos aposentados e pensionistas. Portanto, a

Resolução nº 118, de 1997, do Senado Federal, não autorizou a

emissão de títulos securitizados e inegociáveis, nem poderia fazêlo,

uma vez que essa competência não cabe àquela Casa

Legislativa, mas à Secretaria do Tesouro Nacional.

11. Demonstrado que, ao contrário do entendimento que as

entidades tomam como premissa básica de seu raciocínio, não

há, nem nunca houve, qualquer vinculação dos papéis ao passivo

atuarial do Banespa, importa lançar algumas observações sobre o

processo de implementação, no Banesprev, do Plano de

Complementação de Aposentadorias e Pensões para os

empregados admitidos até 22.05.1975.

12. O Banespa administrava uma espécie de fundo contábil

destinado ao pagamento de complementação de aposentadorias

7

MINISTÉRIO PÚBLICO FEDERAL

e pensões aos empregados admitidos até maio de 1975, situação

que acabava por distorcer o seu balanço patrimonial, gerando

importantes impactos na política de recursos humanos da

instituição. Conquanto não estivesse a instituição obrigada a

adotar qualquer providência relativamente a tais obrigações (que,

em última análise, estavam garantidas pela totalidade dos ativos

do Banco, mais do que suficiente para lhes fazer face), a direção

do Banespa decidiu instituir, no Banesprev, um Plano de

Benefícios que absorvesse tais obrigações. Para a transferência

de ativos e passivos correspondentes para o novo plano, o

Banco, observada a legislação aplicável à espécie, ofereceu uma

proposta de transação aos interessados, transação essa que, por

óbvio, envolvia renuncia a direitos com contrapartida às

vantagens que em troca foram oferecidas. A elaboração do plano

oferecido e bem assim da proposta de transação contou com o

necessário suporte de assessoria contábil, atuarial e jurídica.

13. O Voto nº 165/99, do Conselho Monetário Nacional, que

aprovou ajustes necessários à desestatização do Banespa,dentre

outros assuntos, tratou da constituição de Plano de

Complementação de Aposentadoria para os funcionários do

Banespa admitidos antes de 1975. Assim como em relação às

demais matérias ali tratadas, aprovou as linhas gerais dos ajustes

a serem realizados. Não lhe competia aprovar detalhes de cada

um dos ajustes a serem realizados.

14. Relativamente à complementação de aposentadorias, o

CMN aprovou a implementação de Plano que permitisse apartar

as obrigações atuariais do Banespa, segregando-as (juntamente

com as reservas necessárias) no Banesprev. Aludido Plano, cujo

regulamento já havia sido oficialmente aprovado no âmbito do

8

MINISTÉRIO PÚBLICO FEDERAL

Banco e informalmente submetido à Secretaria Complementar

(que acompanhou, pari passu, todo o processo de elaboração e

implementação), fundamentava-se na facultatividade de adesão

(como não poderia deixar de ser, uma vez que, nem o Banespa,

nem o Conselho Monetário Nacional poderiam obrigar os

aposentados e pensionistas a aderir ao plano oferecido) e

contemplava modelo de transação que pressupunha renuncia a

direitos em contrapartida às vantagens nele oferecidas.

Exatamente dessa forma o plano foi aprovado, não havendo

qualquer indicação do CMN sobre as condições em que deveria

ser implementado (o que, impõe-se mencionar, era de

competência exclusiva da administração da instituição financeira).

15. Conquanto o objetivo da administração do Banespa (e

também do Conselho Monetário Nacional) fosse carrear para o

referido plano a maior quantidade possível de aposentados e

pensionistas, tal objetivo não foi integralmente atingido, uma vez

que grande parte dos interessados optou por não aderir ao plano.

Em vista de tanto, a administração do Banco cumpriu exatamente

o quanto autorizado pelo Conselho Monetário Nacional, tendo

implementado o Plano de complementação exclusivamente para

os optantes. Para dos demais - que, por sua própria vontade,

livremente manifestada, preferiram não optar pela transação que

lhes permitiria aderir ao plano – foi mantida inalterada a situação

anterior, mediante a manutenção do pagamento de suas

complementações diretamente pelo Banespa.

Com vistas a dirimir dúvidas e formar a convicção deste órgão

ministerial, sobretudo tendo em vista o Comunicado SMP nº 013/97 de fls.9

MINISTÉRIO PÚBLICO FEDERAL

985/987 que informa que o título ATSP9701315 tem caráter inegociável, determino a expedição de ofício à CETIP para que esclareça se o título ATSP9701315 ainda se encontra custodiado na Central, bem como, se o mesmo está ou estava vinculado a pagamento de algum passivo (aposentadorias, títulos da dívida pública etc.) Caso tenha sido substituído, qual o fundamento para sua substituição, e se o título substituído encontra-se custodiado na CETIP e se o mesmo foi vinculado a alguma finalidade específica e, por fim, qual o valor atual desse título.

São Paulo, 09 de setembro de 2015.
ANA CAROLINA YOSHII KANO UEMURA
Procuradora da República   - Visite www.apdobanespa.com

APdoBanespa - 18/09/2015

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